<html xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:w="urn:schemas-microsoft-com:office:word" xmlns:dt="uuid:C2F41010-65B3-11d1-A29F-00AA00C14882" xmlns:m="http://schemas.microsoft.com/office/2004/12/omml" xmlns="http://www.w3.org/TR/REC-html40"><head><meta name="Microsoft Theme 2.00" content="CALAAEM NS template 6.18.15v2.htm 011"><meta http-equiv=Content-Type content="text/html; charset=us-ascii"><meta name=Generator content="Microsoft Word 15 (filtered medium)"><!--[if !mso]><style>v\:* {behavior:url(#default#VML);}
o\:* {behavior:url(#default#VML);}
w\:* {behavior:url(#default#VML);}
.shape {behavior:url(#default#VML);}
</style><![endif]--><style><!--
/* Font Definitions */
@font-face
        {font-family:Wingdings;
        panose-1:5 0 0 0 0 0 0 0 0 0;}
@font-face
        {font-family:"Cambria Math";
        panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4;}
@font-face
        {font-family:Calibri;
        panose-1:2 15 5 2 2 2 4 3 2 4;}
@font-face
        {font-family:Verdana;
        panose-1:2 11 6 4 3 5 4 4 2 4;}
/* Style Definitions */
p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal
        {margin:0in;
        margin-bottom:.0001pt;
        font-size:12.0pt;
        font-family:"Times New Roman",serif;}
a:link, span.MsoHyperlink
        {mso-style-priority:99;
        color:#0563C1;
        text-decoration:underline;}
a:visited, span.MsoHyperlinkFollowed
        {mso-style-priority:99;
        color:#954F72;
        text-decoration:underline;}
p.MsoListParagraph, li.MsoListParagraph, div.MsoListParagraph
        {mso-style-priority:34;
        margin-top:0in;
        margin-right:0in;
        margin-bottom:0in;
        margin-left:.5in;
        margin-bottom:.0001pt;
        font-size:12.0pt;
        font-family:"Times New Roman",serif;}
span.EmailStyle17
        {mso-style-type:personal-compose;
        color:black;}
.MsoChpDefault
        {mso-style-type:export-only;
        font-family:"Calibri",sans-serif;}
@page WordSection1
        {size:8.5in 11.0in;
        margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in;}
div.WordSection1
        {page:WordSection1;}
/* List Definitions */
@list l0
        {mso-list-id:1159537013;
        mso-list-type:hybrid;
        mso-list-template-ids:1438561168 1857472820 67698691 67698693 67698689 67698691 67698693 67698689 67698691 67698693;}
@list l0:level1
        {mso-level-start-at:0;
        mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0D8;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:30.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Wingdings;
        mso-fareast-font-family:Calibri;
        mso-bidi-font-family:Arial;}
@list l0:level2
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:o;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:66.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:"Courier New";}
@list l0:level3
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0A7;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:102.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Wingdings;}
@list l0:level4
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0B7;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:138.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Symbol;}
@list l0:level5
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:o;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:174.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:"Courier New";}
@list l0:level6
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0A7;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:210.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Wingdings;}
@list l0:level7
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0B7;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:246.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Symbol;}
@list l0:level8
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:o;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:282.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:"Courier New";}
@list l0:level9
        {mso-level-number-format:bullet;
        mso-level-text:\F0A7;
        mso-level-tab-stop:none;
        mso-level-number-position:left;
        margin-left:318.0pt;
        text-indent:-.25in;
        font-family:Wingdings;}
ol
        {margin-bottom:0in;}
ul
        {margin-bottom:0in;}
--></style><!--[if gte mso 9]><xml>
<o:shapedefaults v:ext="edit" spidmax="1026" />
</xml><![endif]--><!--[if gte mso 9]><xml>
<o:shapelayout v:ext="edit">
<o:idmap v:ext="edit" data="1" />
</o:shapelayout></xml><![endif]--></head><body lang=EN-US link="#0563C1" vlink="#954F72"><div class=WordSection1><p class=MsoNormal><span style='font-size:9.0pt;font-family:"Arial",sans-serif'>       <img width=623 height=151 id="Picture_x0020_1" src="cid:image002.jpg@01D2E6F8.DFC1BEA0" alt="Description: Description: Description: Description: CAL/AAEM: California Chapter of the American Academy of Emergency Medicine"><o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-size:9.0pt;font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><div style='margin-left:15.0pt;margin-top:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt' id=content><div style='border-top:solid #7F7F7F 1.0pt;border-left:none;border-bottom:solid #7F7F7F 1.0pt;border-right:none;padding:4.0pt 0in 4.0pt 0in'><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:11.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#7F7F7F'>May 31, 2017<o:p></o:p></span></b></p></div><div style='margin-top:11.25pt;margin-bottom:11.25pt'><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:12.5pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#DF0009'><o:p> </o:p></span></b></p><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:12.5pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#DF0009'>California’s New Single-Payer Proposal Embraces Some Costly Old Ways<o:p></o:p></span></b></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0070C0'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0070C0'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0070C0'><a href="http://khn.org/news/californias-new-single-payer-proposal-embraces-some-costly-old-ways/?utm_campaign=KHN%3A%20Daily%20Health%20Policy%20Report&utm_source=hs_email&utm_medium=email&utm_content=52559400&_hsenc=p2ANqtz--54fqHdhLTrT04O_oS30CXeZLxij8b6f0RTXhrDTghzRyh6UnkHTGOiGxa8x-CX6pOLLbUunpvAqPZcL0vH_CIhuimyLw5gW56J1thC1aH3H5CuNM&_hsmi=52559400"><span style='color:#0000CC'>Kaiser Health News</span><span style='font-family:"Times New Roman",serif;color:#0000CC'><o:p></o:p></span></a></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.7pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>By Chad Terhune <o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Three of the dirtiest words in health care are “fee for service.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>For years, U.S. officials have sought to move Medicare away from paying doctors and hospitals for each task they perform, a costly approach that rewards the quantity of care over quality. State Medicaid programs and private insurers are pursuing similar changes.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Yet the $400 billion single-payer proposal that’s advancing in the California legislature would restore fee-for-service to its once-dominant perch in California.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>A state Senate analysis released last week warned that fee-for-service and other provisions in the legislation would “strongly limit the state’s ability to control costs.” Cost containment will be key in persuading lawmakers and the public to support the increased taxes that would be necessary to finance this ambitious, universal health care system for 39 million Californians.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Several health experts expressed skepticism about the bill’s prospects in its current form.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“Single-payer has its pros and cons, but if it’s built on the foundation of fee-for-service it will be a disaster,” said Stephen Shortell, dean emeritus of the School of Public Health at the University of California-Berkeley. “It would be a huge step backwards in delivering health care.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Paul Ginsburg, a health economist and professor at the University of Southern California, agreed and said the legislation reads like something out of the 1960s in terms of how it wants to reimburse providers.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“There’s broad consensus we ought to go from volume to value. This bill ignores all the signs pointing to progress and advocates a system that failed,” he said.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Backers of the Healthy California proposal are pushing for a vote in the Senate by Friday so the legislation can go to the state Assembly and remain in play for this year’s session.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The authors say that their single-payer proposal won’t rely entirely on old-fashioned fee-for-service and that there’s plenty of time for the bill to be amended. According to the authors, some of the criticism in the legislative analysis reflects a misreading of the bill: It would, they say, include some use of managed care.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>In managed care organizations such as HMOs, providers receive a lump sum every month based on how many people they have enrolled. The idea is to encourage providers to offer preventive care and to scrutinize every test or treatment, since they bear the losses if they go over budget.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>More than other states, California embraced this approach. In its Medicaid program, about 80 percent of enrollees are in managed care.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Michael Lighty, director of public policy for the California Nurses Association/National Nurses United, the lead sponsor of the California bill said “it will be a mixed-payment approach. Per capita payments are envisioned in this system.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“We want to address how different payment methodologies work before mandating specifics in the bill,” he added.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Lighty said more provisions to curtail costs will be added shortly.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>As opposition builds over congressional efforts to dismantle the Affordable Care Act, progressives in California and New York have responded to the ACA repeal threat by crafting proposals for universal coverage. (Such efforts failed earlier in Vermont and Colorado.)<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Single-payer supporters are tapping into Americans’ deep dissatisfaction with the high costs and red tape embedded in the current hodgepodge of private insurance and public programs. But some defenders of the existing national health law say single-payer proposals are a costly distraction from the immediate fight in Washington over the health care safety net that millions of Americans rely on.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The California legislation, Senate Bill 562, requires that payments to providers be made on a “fee-for-service basis unless and until another payment methodology is established by the [Healthy California] board,” according to the bill.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>It says health care delivery systems can choose to be paid on a capitated basis. But the analysis by the state Senate Appropriations Committee said it may be difficult for the single-payer program to establish such a payment system because of other features in the law, such as patients’ ability to see any provider with no referral necessary. A report in April from the state Senate Health Committee made a similar determination, saying multiple provisions in this bill “would make cost control unlikely to occur.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The bill doesn’t address other innovative approaches being rolled out across California and the country. For instance, Medicare and private insurers are shifting to “bundled payments” for knee and hip surgeries, in which providers are paid a set fee for all treatment. More physician groups and hospitals are forming accountable care organizations (ACOs), which try to coordinate care within a budget.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>While fee-for-service medicine can lead to excessive spending, Lighty said, ACOs and other “pay-for-performance” initiatives haven’t been entirely effective at reining in costs either.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The California bill faces another daunting challenge: coming up with the estimated $400 billion annually required to pay for universal coverage. Existing government money used for health care could cover half of that amount, but the other half may need to come from payroll taxes on workers and employers — not a politically palatable prospect. (The taxes could be offset in some measure by reduced health spending by employers and workers.)<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Every Californian, regardless of age, employment or immigration status, would be eligible for coverage and there would be no premiums, copayments or deductibles. In addition, patients could see any willing provider without a referral and receive any service deemed medically appropriate.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Those factors would make it difficult for the program to use “drug formularies, prior authorization requirements or other utilization management tools,” the Senate analysts wrote. As a result, they estimated that health care utilization may increase by 10 percent compared to fee-for-service in Medi-Cal, the state’s Medicaid program.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>At a hearing May 22, state Sen. Jim Nielsen (R-Tehama) said the single-payer proposal appears to invite patients to “come in for what’s almost like a blank check.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>State Sen. Ricardo Lara (D-Bell Gardens), a chief sponsor of the bill, acknowledged the concern and said he’s looking at what single-payer systems outside the U.S. do to contain costs.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The bill’s sponsors are opposed to the proliferation of narrow insurance networks that exclude providers to keep costs down. But the Senate analysis said that approach means the state couldn’t use potential exclusion from the single-payer system as a means of negotiating favorable prices, as health insurers often do.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Lighty said significant costs can be pared from the current system in other ways. For instance, consumers will no longer subsidize lavish salaries for hospital CEOs and excessive profits because reimbursements will be tied to “efficiently providing health care services.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Lara said eliminating the middleman role of health insurers and consolidating the state’s purchasing power would lead to huge savings. “By pooling health care funds in a publicly run fund, we get the bargaining power of the seventh-largest economy in the world,” he said.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Insurers and brokers in California and nationwide oppose single-payer proposals because they could literally put them out of business. And legislative analysts and health policy experts question whether California would be able to exert sufficient bargaining power. They noted the political constraints that Medicare has faced in flexing its market power on prices.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“Our system of government may mean single-payer is much less successful than in other countries,” Ginsburg said. “We are so open to lobbying it means we can’t count on some of the very strong actions other countries have taken to keep costs down.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:30.95pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p></div><div style='border-top:solid #7F7F7F 1.0pt;border-left:none;border-bottom:solid #7F7F7F 1.0pt;border-right:none;padding:4.0pt 0in 4.0pt 0in'><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:11.0pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#7F7F7F'>June 1, 2017<o:p></o:p></span></b></p></div><div style='margin-top:11.25pt;margin-bottom:11.25pt'><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:12.5pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#DF0009'><o:p> </o:p></span></b></p></div><p class=MsoNormal><b><span style='font-size:12.5pt;font-family:"Arial",sans-serif;color:#DF0009'>What would California's proposed single-payer healthcare system mean for me? <o:p></o:p></span></b></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0070C0'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0070C0'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif;color:#0000CC'><a href="http://www.latimes.com/politics/la-pol-sac-single-payer-explainer-20170601-htmlstory.html"><span style='color:#0000CC'>LA Times</span><span style='font-family:"Times New Roman",serif;color:#0000CC'><o:p></o:p></span></a></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.7pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.7pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>By Melanie Mason<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The prospect of a universal single-payer healthcare system in California — in which the state covers all residents’ healthcare costs — has enthralled liberal activists, exasperated business interests and upended the political landscape in the state Capitol. But some are still trying to sort out what exactly all the fuss is about.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Let’s start with some caveats. This proposal faces a steep climb before it becomes a reality. It almost certainly will require new taxes to finance it and that would entail the major lift of cobbling together a supermajority of votes in both houses of the Legislature for approval. Even if that happens, it still faces another hurdle: Gov. Jerry Brown, who has been publicly chilly toward the idea. Voters would also need to OK the proposal to exempt it from spending limits and budget formulas in the state constitution. And there’s yet another big obstacle: getting approval from the federal government to repurpose Medicare and Medicaid dollars.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Still, single-payer has emerged as a litmus test for California Democrats. The proposal, by state Sens. Ricardo Lara (D-Bell Gardens) and Toni Atkins (D-San Diego) is still evolving, but here’s what we know so far about the bill and how it would work: <o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>What is single payer? Is it the same thing as a “public option?”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Under a single-payer plan, the government replaces private insurance companies, paying doctors and hospitals for healthcare.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>That’s different than a public option, in which the government offers an alternative to other insurance plans on the market.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>It’s all in the name: In a single-payer system, one entity — in this case, the state of California — covers all the costs for its residents’ healthcare. Effectively, the government would step into the role that insurance companies play now, paying for all medically necessary care.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>A number of countries, including Canada and the United Kingdom, have single-payer models. While there have been calls for a similar system in the United States for decades, the cause was energized by Vermont Sen. Bernie Sanders’ 2016 presidential campaign, which backed a “Medicare for all” healthcare system, modeled on the existing program for Americans aged 65 and older.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Other efforts to enact state-level single-payer systems have fallen flat. A 2011 program in Vermont was abandoned three years later due to financing concerns. Last year, voters in Colorado rejected a ballot initiative to create such a program.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The California bill bears the imprints of Sanders’ campaign — and of the California Nurses Assn., which has long pressed for a single-payer plan. It has become a rallying cry for the progressive flank of the Democratic party.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“The model here is not the United Kingdom or Canada,” said Darius Lakdawalla, a health economist at University of Southern California. “The model here is Medicare.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The proposal is different than a “public option,” in which the government subsidizes an insurance plan that competes with private insurers. A public option was debated in the run-up to passage of the Affordable Care Act, but ultimately not included. House Minority Leader Nancy Pelosi recently returned to the concept, telling California Democrats at their convention in May, “I believe California can lead the way for America by creating a strong public option.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Gerald Kominski, a professor of health policy at UCLA, said a public option would offer a backstop in states where insurers have dropped out of the Obamacare marketplace. Covered California, the state’s marketplace, is generally seen as robust compared to other states.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“Sure, there’s room for a public option in California,” Kominski said, “but I’m not convinced there’s an overwhelming need.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>How would this change how I get healthcare?<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>No more coverage through work or through federal public programs — it would all be in one state-subsidized plan.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Virtually all healthcare costs would be covered.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Whether you’re insured through an employer, through Covered California or on public programs such as Medi-Cal, as long as you’ve established California residency — regardless of legal immigration status — you would be enrolled in a single plan, which the bill’s backers call the “Healthy California” plan. That would eliminate the need for employer-provided plans and other commercial options.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Michael Lighty, policy director for the California Nurses Assn., put it bluntly: “You’ll never have to deal with an insurance company again.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Benefits would be generous, including all inpatient and outpatient care, dental and vision care, mental health and substance abuse treatment, and prescription drugs. Patients would be able to see any healthcare provider of their choosing.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>I’m on Medicare. What would this mean for me?<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Federal programs like Medicare and Medi-Cal would be merged into the single-payer plan.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>But there’s no guarantee the Trump administration would approve such a change.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Older Californians on Medicare would also be wrapped into this plan. The plan envisions using all the existing federal dollars going toward Medicare and Medi-Cal beneficiaries in California in the state’s single-payer model.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>But there’s a hitch: The federal government — a frequent punching bag for California Democrats at the moment — would need to grant a waiver to redirect that money.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“The question is: Will the Trump administration approve such a waiver?” Kominski said.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>In one sense, he said, the request could align with conservative ideology that calls for increased power of states relative to the federal government.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“On the other hand, for political purposes, I can see the Trump administration saying there’s no way we can sign a waiver,” Kominski added.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Supporters say they believe they can obtain a waiver, but have gotten no indication from the Trump administration that they’d be inclined to sign it. It is unclear what would happen if they cannot get federal approval.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Would this affect how much I spend on healthcare?<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>No more co-pays, premiums or deductibles<o:p></o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>But Californians would be hit with higher taxes<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>At this point, it’s hard to say. The existing language of the proposal does away with a lot of the financial burdens associated with the current healthcare system, such as premiums, deductibles and co-pays.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“When [patients] go to a provider, they won’t have to pay anything,” Lighty said. “They won’t get a bill from the insurance company after surgery. They won’t be told to pay thousands of dollars to get into an ambulance. All of that goes away.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Average premiums for Californians who get insurance through an employer (as the majority of people in the state do) were just under $600 per month in 2016, according to the California Health Care Foundation — higher than the national average.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>But the new system would not eliminate those costs entirely.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“If you’re paying for health insurance right now through healthcare premiums and cost-sharing, you’d end up paying instead through taxes,” said Micah Weinberg, president of the Bay Area Council Economic Institute. “There are some people who at the end of the day will end up paying more, others who will end up paying less.”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>A recent state Senate analysis pondered a 15% payroll tax as a way to raise the estimated $200 billion needed in revenue to cover the program’s costs. The analysis assumes another $200 billion would come from existing federal, state and local funds.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The nurses’ union paid for their own study of the proposal, conducted by economics professors at the University of Massachusetts Amherst. Assuming federal waivers, the analysis suggests $225 billion could come from repurposed Medicare and Medi-Cal funds.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>An additional $106 billion would have to come through new revenue. The study suggests two new taxes: a 2.3% gross receipts tax on businesses and a 2.3% sales tax coupled with a tax credit for families that currently qualify for Medi-Cal.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>These ideas are all possible scenarios to generate new revenue, but the bill currently does not contain any specific tax provisions.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>“It's not free healthcare. That's something people really need to understand,” Weinberg said. The key question, he added, is “do you pay the government or do you pay a private insurer?”<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>What about overall healthcare costs for the state?<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>A legislative analysis estimated overall costs would be $400 billion per year.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoListParagraph style='mso-margin-top-alt:7.5pt;margin-right:15.0pt;margin-bottom:7.5pt;margin-left:30.0pt;text-indent:-.25in;mso-list:l0 level1 lfo1'><![if !supportLists]><span style='font-family:Wingdings'><span style='mso-list:Ignore'>Ø<span style='font:7.0pt "Times New Roman"'>  </span></span></span><![endif]><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Proponents of the plan are touting savings from the single-payer system and have come up with a lower annual price tag: $330 billion.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The Senate analysis pegged the total cost for the plan at $400 billion per year. Half of that would come from existing money, the other half from new revenues such as a payroll tax. Because the plan would eliminate the need for California employers to spend money on their workers’ healthcare (an estimated $100 billion to $150 billion annually), the total new spending on healthcare shouldered by the state under the bill would range from $50 billion to $100 billion yearly.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The $400-billion price tag is more or less in line with what Kominski and other researchers at UCLA estimated was the total healthcare spending in California in 2016: around $370 billion. Around 70% of those expenditures were paid by taxpayer dollars, the study found.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.0pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>The UMass Amherst analysis, commissioned by the nurses, suggested that a single-payer system would decrease overall healthcare spending in the state by 18%, thanks to streamlined administration and the possibility of negotiating for reduced prescription drug prices. The total annual tab, according to the study, would be around $330 billion.<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.75pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.75pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='margin-right:15.75pt'><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><strong><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Jeff Wells</span></strong><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><br>Deputy Editor, CAL/AAEM News Service<o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal><strong><span style='font-family:"Arial",sans-serif'>Brian Potts</span></strong><b><span style='font-family:"Arial",sans-serif'> MD, MBA</span></b><span style='font-family:"Arial",sans-serif'><br>Managing Editor, CAL/AAEM News Service<br><br></span><o:p></o:p></p></div><p class=MsoNormal style='background:#D9D9D9'><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif'>Contact us at: <span style='color:#0000CC'><a href="mailto:calaaem.news.service1@gmail.com"><span style='color:#0000CC'>calaaem.news.service1@gmail.com</span></a></span><br><br>For more articles, visit our <span style='color:blue'><a href="http://www.calaaem.org/news_archives.php"><span style='color:blue'>archives</span></a></span>. <br><br></span><span style='font-size:9.0pt;font-family:"Arial",sans-serif'><a href="mailto:somcaaem@uci.edu"><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif;color:black;text-decoration:none'>To</span></a></span><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif;color:#0070C0'><a href="https://maillists.uci.edu/mailman/listinfo/calaaem"><span style='color:#0070C0;text-decoration:none'> </span><span style='color:blue'>unsubscribe</span></a></span><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif'> from this list, visit our mail server.<br><br>Copyright (C) 2015. The California Chapter of the American Academy of Emergency Medicine (CAL/AAEM).</span> <span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif;color:#0000CC'><a href="http://www.calaaem.org"><span style='color:#0000CC'>http://www.calaaem.org</span></a></span><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif'>. All rights reserved.<br><br>CAL/AAEM, a nonprofit professional organization for emergency physicians, operates the CAL/AAEM News Service solely as an educational resource for physicians. Dissemination of an article by CAL/AAEM News Service does not imply endorsement, agreement, or recommendation by CAL/AAEM News Service, CAL/AAEM, or AAEM.<br><br><o:p></o:p></span></p><p class=MsoNormal style='background:#D9D9D9'><b><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif'>Follow CAL/AAEM on Facebook and Twitter:<o:p></o:p></span></b></p><p class=MsoNormal style='background:#D9D9D9'><span style='font-size:7.5pt;font-family:"Verdana",sans-serif'><o:p> </o:p></span></p><p class=MsoNormal style='background:#D9D9D9'><a href="http://www.facebook.com/pages/CalAAEM/172577489479442?sk=wall&filter=12" target="_blank"><span style='color:black;text-decoration:none'><img border=0 width=28 height=28 id="Picture_x0020_6" src="cid:image004.jpg@01D2E6F8.DFC1BEA0"></span></a>     <a href="https://twitter.com/#!/CALAAEM"><span style='color:windowtext;text-decoration:none'><img border=0 width=30 height=30 id="Picture_x0020_7" src="cid:image006.jpg@01D2E6F8.DFC1BEA0"></span></a>     <a href="http://escholarship.org/uc/uciem_westjem"><span style='color:windowtext;text-decoration:none'><img border=0 width=112 height=30 id="Picture_x0020_4" src="cid:image008.jpg@01D2E6F8.DFC1BEA0"></span></a><o:p></o:p></p><p class=MsoNormal style='background:#D9D9D9'><span style='color:black'><o:p> </o:p></span></p></div><div id="DAB4FAD8-2DD7-40BB-A1B8-4E2AA1F9FDF2"><br />
<table style="border-top: 1px solid #D3D4DE;">
        <tr>
        <td style="width: 55px; padding-top: 13px;"><a href="https://www.avast.com/sig-email?utm_medium=email&utm_source=link&utm_campaign=sig-email&utm_content=emailclient&utm_term=icon" target="_blank"><img src="https://ipmcdn.avast.com/images/icons/icon-envelope-tick-round-orange-animated-no-repeat-v1.gif" alt="" width="46" height="29" style="width: 46px; height: 29px;" /></a></td>
                <td style="width: 470px; padding-top: 12px; color: #41424e; font-size: 13px; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; line-height: 18px;">Virus-free. <a href="https://www.avast.com/sig-email?utm_medium=email&utm_source=link&utm_campaign=sig-email&utm_content=emailclient&utm_term=link" target="_blank" style="color: #4453ea;">www.avast.com</a>
                </td>
        </tr>
</table><a href="#DAB4FAD8-2DD7-40BB-A1B8-4E2AA1F9FDF2" width="1" height="1"> </a></div></body></html>